泉州网8月18日讯 （记者 傅恒 王盼琛 通讯员 蔡昭莹）昨日，记者从鲤城公安分局经侦大队获悉，该大队此前破获了一起以余某武为首的特大贷款诈骗案，近日鲤城区人民法院对此案作出一审判决，主犯余某武因犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪被判处有期徒刑十六年并处罚金50万元，一同受审的10名从犯被判处一到五年不等的有期徒刑。

一车多贷 资金都进入同一人账户

(相关资料图)

2021年1月，鲤城公安分局接到一家车行李经理报警称，车行一辆售后回租的豪华轿车丢失。李经理称，在一个多月前，一名姓段的客户跟车行签订了售后回租协议，段某将名下一辆二手凯迪拉克以30万元卖给车行，之后再以每月一万元的价格将车租回来，按月付款，三年期满后，该车所有权再转归段某，签约后，车行为防止车辆丢失，给这辆凯迪拉克安装了定位系统，还留下备用钥匙，然而，才租了半个月，就找不到该车的行动轨迹了。

就在警方侦查过程中，车行的李经理前往晋江一家车行朋友处喝茶，无意中发现在车行停放的一辆凯迪拉克与自己车行丢失的车辆很像，李经理便用备用钥匙开锁，车辆有了反应。李经理还发现，该车的定位系统已经拆除，车架号和发动机号也被改动过，他赶紧通知警方。警方发现车辆的行驶证和车架号有问题，与之前的不一样。警方继续调查发现，这辆凯迪拉克竟在短短的一个月时间内，由四个车主先后在三家银行和一家车行贷款100多万元，这些贷款均转进余某武的银行账户。

顺藤摸瓜 警方捣毁贷款诈骗团伙

警方顺藤摸瓜，发现除了这辆凯迪拉克涉及的车贷外，还有多笔不明资金同样转进了余某武的账户，从而揭开了以余某武为首的诈骗团伙的面纱。

警方发现，2019年1月，余某武在鲤城区注册成立了一家贸易公司，贸易公司成立后生意红火，两年时间内资金流水高达5000多万元。鉴于余某武有重大嫌疑，警方将其传唤到案。据悉，余某武是福建福清人，今年33岁，曾因贩毒和打架斗殴两度入狱，2014年刑满释放。

警方在余某武家中搜查到29本房产证，分别属于29个房主，这些房子都是在2019年以后贷款买的。警方通过银行系统查询得知，这些房主在银行都有六到八笔贷款，贷款额都在百万元以上，而这些不同名目贷款出来的钱，都进入了余某武的账户。

警方继续调查发现，该团伙先后以房贷、装修贷、消费贷、经营贷、信用贷等各种名目申请贷款200多次，骗取多家银行3000多万元。同年，鲤城警方奔赴全国多地，历时八个月，成功捣毁该贷款诈骗团伙。

想赚大钱 “白户”既是共犯又是受害者

那么，这么多的贷款，余某武是怎么骗到手的呢？原来，余某武从全国各地招募来30多名没有信用记录的“白户”，他们都有各方面的资金需求，急需贷款，但苦于没有抵押物，无法从银行贷款，余某武忽悠他们称来泉州好贷款，能够赚大钱。

这些“白户”来到泉州后，余某武首先对“白户”进行包装，他拿钱帮“白户”在泉州贷款买房，同时，让他们将户口迁到泉州。有了房产和户口，“白户”贷款的条件就成熟了，余某武就指挥他们到银行进行贷款，比如装修贷。此外，余某武还帮“白户”虚假注册公司，然后帮这些公司刷流水，这些“白户”就可以各种名目到银行申请企业贷款，而这些贷款的资金最后都进入了余某武的账户。

此外，余某武还让这些“白户”到各个银行办理多张信用卡，信用卡的钱也被余某武刷出来进入了自己公司的账户。刚开始贷款的时候，余某武会给这些“白户”一些甜头，但后来余某武就找各种借口推托，直到这些“白户”的所有信用被消耗光。这些“白户”，表面上光鲜亮丽，有房有车有企业，实际上只是贷款的“工具人”，他们作为贷款诈骗的共犯，不但要受到法律制裁，名下还背负了百万元债务。

鲤城警方提醒：在买卖、抵押车辆时，一定要仔细核验车辆手续、来源，开展汽车金融业务的公司要强化审核程序，完善客户相关资料，制订稳妥的保障机制，如设定本市户籍要求等条件，从而降低受骗风险。